Цели и функции международных финансов

6.Основные функции международных финансов

Цели и функции международных финансов

Мировые финансыявляются частьюмировой экономики и представляют собойсовокупность финансовых ресурсов мира:финансовых ресурсов стран с их финансовымиорганизациями, международных организацийи международных финансовых центровмира, всего населения Земли, т. е. болеечем 6 млрд. человек.

Мировые финансы- ресурсы,используемые в международных экономическихотношениях, т. е. в отношениях междурезидентами и нерезидентами.

Финансовые ресурсы мира находятся вобращении и образуют мировой финансовыйрынок (МФР).

Структура мировых финансов:

1)финансовая помощь:

—   межгосударственные кредиты игаранты;

—   кредиты и гаранты международныхорганизаций;

2)мировой финансовый рынок(мировыерынки капитала):

—   валютный спот-рынок;

—   рынок деривативов;

—   рынок долговых и долевых ценныхбумаг;

—   кредитный рынок, рынок банковскихкредитов.

Рассмотрим две основных функциимеждународных финансов: распределительнуюи контрольную.1.Распределительнаяфункция.Черезмеханизм международных финансовосуществляется денежное распределениеи перераспределение мирового продукта.

Распределение и перераспределениемирового продукта определяетсяобъективными закономерностями:

— капитал направлен туда, где наибольшаянорма прибыли;

— важным фактором движения капиталаесть риски, связанные с получениемприбыли;

— движение капиталов отображает такжедействие закона пропорциональногоразвития;

— политикой (интересами) субъектовмеждународных отношений.

Политика (интересы) субъектовмеждународных отношений и объективныезакономерности могут совпадать илипротиворечить одно одному.

2.Контрольная функция.Международные финансы, какотмечалось, отображают движениеобщественного продукта в денежной(универсальной, залоговой) форме. Этодает возможность осуществлять учет ианализ движения мирового общественногопродукта в денежной форме в любое время,на любом этапе.

Практическая реализация контрольнойфункции:

1. заключается в:

— принятии дальнейших решений относительномеждународных финансов;

— разработке текущей и стратегическоймеждународной финансовой политики.

2. зависит от:

— степени понимания возможности реализациимеждународной финансовой политики;

— политики государств;

— характера и уровня экономическогоразвития государств;

— технического оснащения процессасобирания и обработки информации.

7.Основные операции бмр

Особое место среди международныхвалютно-кредитных органи­зацийзанимает Банк международных расчетов.

БМР был создан в 1930 году на основемежправительственного Гаагскогосоглашения шести государств (Бельгии,Великобритании, Герма­нии, Италии,Франции, Японии) и конвенции этихгосударств со Швейцарией, на территориикоторой функционирует Банк. БМРнеподвластен швейцарскому банковскомузаконодательству.

Право­вой статус банка утвержденего соглашением со Швейцарским федеральнымсоветом 10 февраля 1987 года. Фактическион был организован центральными банкамиэтих стран. В 1931—1932 гг. к нему присоединились19 центральных банков стран Европы.

Нынев числе 34 членов БМР все страны ЗападнойЕвропы, шесть государств ВосточнойЕвропы, которые вступили в довоенныйпериод и остались его акционерами всилу преемственности, США, Япония,Австралия, ЮАР, Россия с 10 февраля 1996года и др.

Официально США не участвовали всоздании БМР. Однако федеральныерезервные банки поддерживают с БМРкорреспон­дентские отношения и другиеконтакты. Представители ФРС и аме­риканскогоказначейства присутствуют на ежемесячныхсовещаниях управляющих центральнымибанками в Базеле и участвуют в об­щихсобраниях Банка.

Федеральный резервный банк Нью-Йорка,будучи корреспондентом БМР, выполняетпо его поручению опера­ции на рынкессудных капиталов США.

https://www.youtube.com/watch?v=NxELk62poio

Учредителями БМР и пер­воначальнымиподписчиками на его капитал были нарядус цент­ральными банками шести странчастные коммерческие банки США во главес банкирским домом Моргана.

Хотя СШАучаствуют в БМР, традиционно лидирующееположение в нем принадлежит странамЗападной Европы, в отличие от МВФ игруппы МБРР.

Центральные банки являютсяоснователями, руководителями и клиентамиБМР, который можно квалифицировать какмеждуна­родный банк центральныхбанков.

Операции с коммерческими бан­камии частными лицами БМР может осуществлятьлишь с со­гласия центрального банкасоответствующей страны.

БМР организован в форме акционерногообщества с капиталом в 1,5 млрд. золотыхфранков (оплачено 19,7%).

Несмотря намеж­государственные соглашения озамене с 1978 года этой международнойсчетной валютной единицы на СДР, БМРпродолжает использовать в этом качествефранк с золотым содержанием 0,290 г чистогозолота, введенный во Франции в 1799 годуи с 1865 года служивший единой валютойЛатинского монетного союза, в том числеШвей­царии.

Органами управления БМР являютсяОбщее собрание акци­онеров и Советдиректоров в составе управляющих 13центральных банков (в том числе Германии,Бельгии, Франции, Великобритании, Италии,являвшихся основателями Банка) иправление. Остальные члены ограничиваютсяполучением дивидендов и статусомклиента.

БМР — банк центральных банков.

На БМР по Уставу воз­ложены двеосновные функции:

1) содействовать сотрудничеству междуцентральными банками, обеспечиватьблагоприятные усло­вия для международныхфинансовых операций;

2) действовать в качестве банка-агентаили банка-депозитария при проведениимеждународных операций своих членов.

Исходя из этих функций БМР выполняетследующие операции:

— депозитно-ссудные операции с центральнымибанками;

— прием правительственных вкладов поособым соглашениям;

— операции с валютой и ценными бумагами(кроме акций);

— куплю-продажу и хранение золота;

— операции на мировых рынках (валют,кредитов, ценных бумаг, золота) в качествеагента или корреспондента центральныхбанков;

— заключение соглашений с центральнымибанками в целях со­действия взаимныммеждународным расчетам.

В соответствии с уставом операциибанка должны согласовы­ваться сденежной политикой центральных банковсоответству­ющих стран. Банку неразрешено открывать текущие счета ипред­оставлять кредиты правительствам.

Основной источник ресурсов БМР —краткосрочные вклады (до трех месяцев)центральных банков в иностранной валютеили золоте. Для выплаты процентов поним Банк размещает их на рыночныхусловиях в других центральных банках,международных организациях или вбанках-корреспондентах.

Основной активной операцией БМРявляются инвалютные кредиты центральнымбан­кам. Кроме того, БМР, будучиорганизатором сотрудничества центральныхбанков, выполняет ряд специфическихфункций. В их числе: совместное проведениемеждународных операций, взаим­ныеконсультации по валютно-финансовымвопросам, агентские функции.

Так, в 60-х годах БМР способствовалфункционирова­нию золотого пула вцелях стабилизации рыночной цены золота,участвовал в коллективной поддержкефунта стерлингов, фран­цузскогофранка; с 70-х годов проводит операции«своп» с цент­ральными банками длярегулирования курсовых колебаний валютпутем валютной интервенции.

С 1982 года БМР предоставляет промежуточныйкредит под гара­нтию центральногобанка странам, ожидающим кредит МВФ,чтобы избежать кризиса их международнойвалютной ликвид­ности.

Такие кредитыполучили Венгрия, Мексика, Бразилия,Ар­гентина, Югославия.

Для поддержанияполитики расширенного доступа стран сдефицитным платежным балансом к кредитамФонда БМР совместно с 17 центральнымибанками предоставил Фонду кредит в 2,5млрд. долларов.

БМР является агентом ЕОУС, ОЭСР, ЕФВС(1979—1993 гг.), затем Европейского валютногоинститута (1994—1998 гг.), с ию­ня 1998 года— Европейского центрального банка, атакже между­народных валютных клирингов(ЕПС, по операциям в ЭКЮ до 1998 года, а с1999 года — в евро).

БМР играл важную роль в организациии осуществлении пла­тежных соглашенийзападноевропейских стран (1947—1958 гг.),в выработке коллективных мер попреодолению спекулятивных атак намировом валютном рынке (1960—1971 гг.

),координации мер и обмену информациейо валютных рынках и валютной интервенции,по интервенции на рынках золота в рамкахзолотого пула (1961—1966 гг.), в обсуждениипроблем еврорынка, в совер­шенствованиибанковского надзора.

Созданный БМР Базельский комитет побанковскому надзору (декабрь 1974 года)организует обсуждение этой проблемы,координирует меры по надзору задеятельностью банков в мире.

Банкопубликовал Банковский кон­кордат(1983 год) по этому вопросу, обеспечилподготовку Базельского соглашения(1988 год) о минимальных международныхстан­дартах и оценке достаточностикапитала, которые ведущие банки обязанысоблюдать с 1998 года.

Летом 1990 года созданаспециальная служба БМР по оказаниютехнической помощи центральным бан­ками обучению банкиров стран ВосточнойЕвропы, бывшего СССР и ряда стран Азии,вступившим на путь перехода и рыноч­нойэкономики. Особое внимание БМР уделяетсотрудничеству центральных банковстран ЕС.

БМР осуществляет некоторые специальныефункции, в частности совместные валютныеинтервенции центральных банков с цельюподдержания курсов ведущих валют,выполняет функции попечителя помежправительственным кредитам.Центральные банки возложи­ли на БМРфункцию наблюдения за состоянием ифункционировани­ем еврорынка.

Наоснове получаемой от центральных банковин­формации БМР применяет собственнуюнаиболее корректную ме­тодикуисчисления объема этого рынка, неподчиняющегося национальномузаконодательству. БМР осуществляетмежгосудар­ственное регулированиемеждународных валютно-кредитных ифи­нансовых отношений в целях ихстабилизации.

Банк организует регулярныевстречи управляющих центральнымибанками с целью координации мировойвалютной и кредитной политики.

Специфика БМР заключается в строгоконфиденциальном ха­рактере егодеятельности, как и ежемесячных заседанийБазельского клуба (в который входятстраны — члены Банка), где обсуж­даютсяактуальные проблемы и перспективывалютно-кредитных отношений.

Этоопределяет место БМР как органа,дополняюще­го МВФ и группу ВБ, скоторыми он имеет тесные связи.

БМРимеет административный пост во Временномкомитете МВФ и в «группе десяти»,обеспечивает работу секретариатаКомитета управляющих ЕЭС, созданногов 1964 году, Административного советаЕФВС (1979 год), осуществляет клиринговыерасчеты в ЭКЮ (с середины 80-х годов), а с1999 года — в евро.

БМР — ведущий информационно-исследовательскийцентр. Го­довые отчеты Банка — одноиз авторитетных экономических изда­нийв мире.

На базе своих исследований БМРв 1975 году опубликовал хартию наблюденияза международными операциями банков,до­полненную Базельским соглашением1983 года.

Под эгидой БМР про­веденаработа Комитета Кука (представительБанка Англии), кото­рый в 1988 годуопубликовал рекомендации относительнокоэффици­ента платежеспособностимеждународных банков.

Коэффициент Кука(минимальное соотношение междусобственными средствами банка и егобалансовыми и забалансовыми активамина уровне 8%) принят в 1993 году странами«группы десяти», а также Люксембургоми Швейцарией. Иногда рекомендации,подготовленные БМР на базе консенсуса,имеют большее значение, чем межгосударственныеи наднациональные решения.

Оставаясь в основном региональнымзападноевропейским меж­дународнымбанком и валютно-финансовым центром«группы десяти», БМР фактическипревратился в международнуювалютно-кредитную организацию по составуучастников и характеру деятельности.

Это обусловлено тем, что БМР являетсямеждуна­родным банком центральныхбанков, агентом и распорядителем вразличных международных валютно-расчетныхи финансовых операциях, центромэкономических исследований и форумоммеж­дународного валютно-кредитногосотрудничества.

Роль международных и региональныхвалютно-кредитных и финансовых организацийповышается в условиях интернаци­онализациии глобализации хозяйственных связей.В их деятель­ности проявляются дветенденции, характерные для мировогохозяйства — партнерство и противоречиястран.

Список используемойлитературы.

1. http//vuzlib.net/beta3/html/1/1558/1617/

2. http//fin-result.ru/megdynarodnie-finansi2.html

3.http//finteoria.ru/vnebfond.html

4. Страховое дело: Учебное пособие дляВУЗов. Сербиновский Б.Ю., Гарькуша В.Н.2004г. – 416с.

5.http//insur.ru/wiki/akcionernoe straxovanie

6. Бабич А.М., Павлова Л.Н. Государственныеи муниципальные финансы: Учебник дляВУЗов.-М.:ЮНИТИ,2002.-с.679.

7. Балабанов А.И., БалабановИ.Т.Финансы.-СПб:Питер,2000.-с.192.

8.http//studyspace.ru/finansyi-i-kredit-/mezhdunarodnyie-finansyi.html

Источник: https://studfile.net/preview/1485520/page:6/

Международные финансы

Цели и функции международных финансов

и функции международных финансов

В современных условиях мировое сообщество из совокупности в различной степени взаимосвязанных национальных экономик постепенно трансформируется в единую целостную экономическую систему, в которой экономические отношения переходят на более высокий уровень, и не могут быть урегулированы в границах отдельного государства, а требуют согласованной координации международных финансовых организаций.

Международные экономические отношения распространяются на национально-государственные производственные процессы, интегрированные в мировую экономику, и финансовая система каждого государства вследствие интернациональности экономики является составным элементом мировой финансовой системы.

Финансовая глобализация появилась как следствие и составная часть экономической интеграции, интенсивно развивавшейся в течение второй половины XX столетия.

Многие элементы финансовой глобализации возникли как результат развития финансовой сферы: рост денежных капиталов, международных потоков товаров, услуг, кредитов и их перемещений между странами, появление новых финансовых инструментов, образование коллективных валют и др.

Процессы глобализации сопровождаются расширением валютно-финансовых отношений, и быстрым ростом операций на мировых финансовых рынках.

Совершенствование существующих финансовых механизмов обеспечивающих интеграционные экономические процессы, способствовало созданию совместных предприятий, транснациональных компаний.

Существенному повышению объёмов трансграничных финансовых операций во многом способствует политика либерализации доступа иностранного капитала на национальные финансовые рынки.

Вместе с тем глобальный характер финансового рынка несет положительный импульс лишь в условиях стабильности, однако циклический характер экономического развития сопряжен с нестабильностью, которая усиливает негативные явления, порождаемые мировыми экономическими кризисами.

В тоже время, каждое государство, в пределах своих границ, имеет свои законодательные акты, на основании которых функционирует система денежного обращения и налогообложения, финансовая система, и т.д.

Международные финансовые отношения развиваются и под влиянием изменений в самих финансах. Виды финансовых; услуг, и финансовых инструментов и их доля в составе мировой внешней торговли постоянно увеличивается.

Развитие международных финансовых отношений, складывающихся с XX века как результат глобальной интеграции воспроизводства в единый процесс, сделало вывоз капитала эффективным рычагом реализации экономических интересов и привело к реформированию деятельности мировых финансово-экономических институтов.

На уровне международных финансов также очевидна тенденция к расширению сферы их проявления: от обслуживания воспроизводственных процессов, к самостоятельному, относительно автономному и внешне независимому движению денежных потоков.

Международные финансы – продукт международного разделения труда и связанная с этим специфика обмена товарами, услугами, финансовыми ресурсами.

Изменение институциональной основы мировой финансовой системы проявляется в стандартизации деятельности финансовых институтов, призванной усилить её антикризисный характер.

С развитием основ рыночной экономики Россия все более интегрируется в систему мировых экономических отношений, которые постоянно расширяются.

Международные финансы – это экономическая категория, которая выражает существующие денежные отношения, сформировавшиеся в мировом экономическом сообществе при формировании межнациональных фондов мировых платежных средств, их распределении на условиях, принятых в мировых экономических сообществах.

Международные финансы, как и любые другие виды финансов, сами по себе не создают новой стоимости и выполняют те же основные функции финансов. Их назначение – формирование денежных фондов целевого назначения, перераспределение финансовых ресурсов между хозяйствующими субъектами.

Условно функции международных финансов можно разделить на общеэкономические и практические (рыночные).

К общеэкономическим функциям относятся:

1. Образование международных платежных средств;

2. Перераспределение национальных капиталов между странами;

3. Формирование мирового (интернационального) капитала.

К практическим или рыночным, относятся:

1. Обеспечение международной торговли покупательными средствами;

2. Обеспечение международных расчётов платежными средствами;

3. Обеспечение кредитных отношений между государствами;

4. Формирование международных финансовых рынков.

На практике международные финансы и кредит реализуются через международную финансовую политику, международное право и международный финансовый менеджмент.

В зависимости от объекта отношений (денежные или имущественные) международные финансы делятся на две группы:

1. Валютные отношения – это отношения по поводу перемещения национальных валют между странами или обращения иностранных валют внутри страны.

Такое перемещение может осуществляться в виде:

валютного рынка, т.е. обмена национальными валютами на рынке;

валютных трансфертов, т.е. безвозмездного и безвозвратного перемещения валюты;

международного кредитного рынка, т.е. валютного кредитования государств, юридических или физических лиц.

К международным отношениям не относится использование иностранной валюты в качестве покупательного средства любых товаров и услуг.

По определению валютные отношения могут быть как международными, так и национальными (внутренними) валютными отношениями.

Однако национальные валютные отношения, или обращение иностранной валюты внутри данной страны, возможны, если только иностранная валюта поступает в данную страну, т.е. процесс перемещения валют между странами уже произошел. Следовательно, международные отношения всегда являются первичными по отношению к национальным валютным отношениям.

2. Имущественные международные финансы – это отношения по поводу безвозмездного и безвозвратного (дары, помощь и т.д.) или возвратного (аренда, кредиты) перемещения имущества между странами.

Особенность международных финансов заключается в том, что они представлены следующими элементами, которые образуют мировой финансовый рынок:

1. Мировой финансовый рынок, в состав которого входят: долговые и долевые ценные бумаги; рынок страховых услуг; кредитный рынок; рынок банковских кредитов; валютный спот-рынок и др.;

2. Золотовалютные резервы, в состав которых входят частные и государственные золотовалютные резервы;

3. Финансовая помощь, включающая в себя межгосударственные кредиты и гранты, а также кредиты и гранты международных организаций.

Функциональный механизм международных финансов и кредита основан на взаимодействии потоков денежных средств и фондов, к которым относятся инвестиционные, валютные, страховые, ссудные и фонды специального назначения.

Объём потоков по сделкам основных финансовых инструментов превышает объём мирового ВВП более чем в 20 раз и сделки по мировой торговле товарами в 60 раз.

Иными словами, только 5% финансового рынка соответствуют созданному ВВП и 2% — международной торговле.

Отсюда следует, что главная цель международного финансового рынка не развитие производства, а перераспределение имеющейся или потенциальной стоимости.

Важнейшие сферы международных финансов: мировые рынки валют, ценных бумаг, ссудного и страхового капитала, товаров, услуг и рынок золота и других драгоценных металлов.

1. Международный валютный рынок – самый массовый, значительный и ликвидный, но и наиболее чувствительный к экономическим и политическим изменениям.

Это связано с тем, что в последнее время произошло резкое усиление неустойчивости мировой валютно-финансовой системы. Возросли количество, масштабы и скорость распространения валютно-финансовых кризисов.

Главный смысл валютного рынка – перераспределение стоимости между экономическими субъектами и вследствие этого подавляющая часть операций носит спекулятивный характер с целью получения прибыли в виде разницы курсов валют. Так было с валютами Малайзии, Индонезии и Гонконга в 1998 г. в Великобритании и Франции.

Размеры спекулятивных операций, направленных на понижение или повышение курсов, достигают десятков миллиардов долларов в течение нескольких дней. Часто возникают парадоксальные ситуации, когда перспективы усиления инфляции в стране приводят не к понижению, а к повышению курса валюты. Так было с долларом США в 80-е гг., с маркой ФРГ в конце 80-х – начале 90-х гг.

При этом основной объём валютных сделок приходится на транснациональные банки Великобритании, США, Японии, Германии, Швейцарии.

2. Международный рынок ценных бумаг – занимает второе место по масштабности операций, но первое по результативности действия.

Международный рынок ценных бумаг рассматривается как совокупность международных эмиссий, т.е. выпуска ценных бумаг иностранными эмитентами на национальном рынке других стран.

В настоящее время международный рынок ценных бумаг включает в себя рынок акций, рынок облигаций, которые пока остаются основным и преобладающим видом ценных бумаг, эмитируемых и обращающихся на международном уровне.

В последние десятилетия быстро развивается рынок производных финансовых бумаг (деривативов).

Основными центрами биржевой торговли ценными бумагами являются Лондон, Нью-Йорк, Цюрих, Франкфурт-на-Майне, Люксембург, Сингапур и др.

3. Страховой международный рынокохватывает формирование и использование международных страховых фондов. Основные направления международного страхования:

— страхование финансовых и политических рисков;

— перестрахование;

— страхование международных организаций.

Страхование осуществляют крупнейшие транснациональные страховые компании. В качестве обеспечения ссуд часто используются банковские и правительственные гарантии.

4. Инвестиционный рынок характеризует движение частного и государственного капитала в экономику другого государства для получения прав на управление хозяйствующими субъектами и прибылью.

Вложение средств происходит как путем прямых, так и путем портфельных инвестиций.

Вывоз капитала часто используется в политических и других целях (отмывание финансовых ресурсов, страховка от социально-политических рисков и т.д.).

Инвестирование средств в экономику другого государства может осуществляться путем создания совместного предприятия.

Финансовые операции могут быть связаны, как с денежными платежами (расчеты, трансферты и т.д.), так и с движением капитала (лизинг, траст, кредит, франчайзинг и др.).

Объектом международных финансовых операций являются финансовые активы, (валюта и инвестиционные ценности), которые как товар покупаются и продаются.

Широкое распространение в международных финансах получили трастовые операции, которые означают предоставление капитала иностранным финансовым компаниям в доверительное управление. Основной их смысл – комиссионные посреднические услуги.

Предыдущая23242526272829303132333435363738Следующая

Дата добавления: 2015-09-21; просмотров: 1697; ЗАКАЗАТЬ НАПИСАНИЕ РАБОТЫ

ПОСМОТРЕТЬ ЁЩЕ:

Источник: https://helpiks.org/5-32989.html

Цели и функции международных финансов

Цели и функции международных финансов

Международные финансы представляют собой составную часть экономических отношений международного уровня и связаны с движением финансового капитала на мировой арене.

Особенностью международных финансов в экономических отношениях является их относительная обособленность от производственных отношений и движения активов. Ответвляется часть средств в национальной валюте на внутренних рынках других государств и международном хозяйственном рынке.

Данные средства утрачивают возможность связи с национальной экономической системой и придерживаются правил международных финансов.

Как историческая категория, международные финансы постоянно развиваются. Их становление произошло еще при первых признаках международных отношений обмена товарами.

В этих условиях возникли обязательства уплаты дани и уплаты контрибуций, репараций, всевозможных даров, развивался товарообмен между купцами из других государств, впервые предоставлялись денежные займы, т.е. появился банковский капитал.

Ничего непонятно?

Попробуй обратиться за помощью к преподавателям

Замечание 1

Современный этап международных финансов характеризуется довольно сложной системой международных потоков финансового капитала и связанными с ними рыночными отношениями.

Основные факторы возникновения и развития финансов международного уровня:

  • Становление международных рынков, в т.ч. товарных;
  • Мировое разделение трудовых обязанностей;
  • Глобализация и интернационализация финансовых отношений;
  • Повышение важности процессов интеграции в политических и социальных областях.

Объективная предпосылка к становлению международных финансов – это закономерности международного обращения активов, где с одной стороны образуются свободные средства, а с противоположной – спрос на эти средства.

Определение 1

Таким образом, международные финансы – это явление международного экономического характера, процесс мирового образования и использования финансовых активов.

Субъективным инструментом международных финансов является метод принятия решений по вопросам распределения и перераспределения финансовых инструментов.

К субъектам международных финансовых связей относятся:

  • Физические и юридические лица государства, а также правительство;
  • Представители зарубежных государств и международные организации.

К характерным признакам международных финансов относятся изменение собственника денежных средств, стоимостной характер взаимоотношений, становление и распределение фонда денежных средств в одностороннем порядке, движение ключевых денежных потоков через границу государства.

Непосредственным объектом финансов международного уровня является стоимость таких объектов, как: Фонд мировых институциональных объединений; Международный ссудный фонд; международные инвестиции; денежные инструменты, участвующие в международных отношениях; международный оборот товаров и услуг.

Основные функции международных финансов

Как экономическая категория международные финансы определяются своими функциями. Функции международных финансов отражают их основное назначение – эффективное обслуживание межгосударственного движения товаров и услуг, а также перераспределение финансовых активов между субъектами мирового рынка, находящимися в конкурентных отношениях.

Основными функциями международных финансов являются: распределительная, контрольная, регулирующая и стабилизирующая.

Распределительная функция, которая заключается в осуществлении денежного распределения и перераспределения денежных средств и капитала среди различных субъектов мировых экономических отношений.

Следует отметить, что перераспределение международного товара в сфере мировых финансов зависит как от объективных закономерностей, так и от политики субъектов международных взаимоотношений.

Закономерностями данной функции являются: направление капитала в сторону наибольшего получения прибыли; наличие рисков, связанных с получением прибыли и имеющих важное значение в движении денежных средств; выражение в движении капитала закона пропорционального развития; интересы субъектов финансовых отношений мирового уровня.

Контрольная функция состоит в представлении финансами мирового уровня международного общественного продукта в стоимостном выражении. Данная функция позволяет проводить учет и анализ мирового движения продукта в стоимостной форме в любой период времени и на любом шаге его распределения или же перераспределения.

Информация, получена в результате такого исследования, составляет основу для принятия будущих решений в сфере международных финансов, в сфере осуществления текущей мировой финансовой политики, а также разработки стратегической.

В практической деятельности реализация контрольной функции состоит в разработке текущей и стратегической международной финансовой политики, а также в принятии дальнейших решений относительно международных финансов.

На осуществление контрольной функции оказывают влияние уровень и характер развития экономической системы в стране, уровень возможностей выполнения международной государственной политики в сфере финансов, технический уровень оснащения процесса по сбору и обработке информации.

Регулирующая функция заключается во вмешательстве мировых валютно-кредитных и финансовых объединений при помощи финансов в воспроизводственный процесс.

Стабилизирующая функция. Создание в мировой системе хозяйствования благоприятных условий для налаживания экономических и социальных взаимосвязей.

Роль международных финансов в развитии мировых связей

Финансы, выступая экономическим инструментом хозяйствования, используются для интеграции государства в мировую экономическую систему.

Финансовый механизм, образующийся при международных экономический отношениях, позволяет реализовать финансовую политику страны в сфере международного сотрудничества.

Обращаясь на международных рынках, финансы влияют на экономические интересы всех участников связей международного уровня, а также выступают стимулом к развитию международной интеграции экономики.

Проявление международных финансов в развитии мировых отношений заключается в следующих направлениях:

  • Поиск источников и объединение нужных финансовых средств для осуществления финансирования всевозможных направления международных связей;
  • Контроль за международными интеграционными процессами и их регулирование;
  • Стимулирование к развитию всех видов международных связей и их непосредственных участников.

Замечание 2

Ключевой ролью международных финансов является развитие экспортно-импортных операций.

Источник: https://spravochnick.ru/finansy/struktura_i_vidy_mezhdunarodnyh_finansov/celi_i_funkcii_mezhdunarodnyh_finansov/

Тема 1. система международных финансов

Функциональный признак

Лондонский клуб

Парижский клуб

Цель деятельности

Решение финансовых проблем развивающихся стран по обслуживанию и погашению внешнего долга

Статус и организационная структура

Неформальные организации без официального мандата с непостоянным составом участников

Процедурная организация деятельности

Основные подходы к оценке финансового поведения дебиторов и условий кредитования идентичны

Периодичность проведения заседаний

Жестко не регламентируется; заседания проводятся в случае текущей необходимости

Начало деятельности

1976г.

1956г.

Сфера деятельности

Реструктуризация за задолженности коммерческим структурам

Реструктуризация задолженности официальным (государственным) кредиторам

Начало программы реструктуризации

Определяется дебитором (дата, указанная в информационном уведомлении должника об отказе уплаты долга)

Определяется кредитором (дата, с которой страны — кредиторы отказываются предоставлять должнику новые кредиты)

Представительство интересов кредиторов

Интересы кредиторов представляет Банковский консультативный комитет (БКК) из числа наиболее заинтересованных банков

Интересы кредиторов представляют наиболее влиятельные банки, независимо от их части в долговом финансировании

Возможность пересмотра процентных платежей и основной суммы долга

Условия «старых» долгов не пересматриваются. Клуб согласовывает пакет мероприятий относительно реструктуризации задолженности, и банки становятся собственниками новых евробондов

Договоренности прошлых периодов могут быть пересмотрены

Необходимость поддержки дебиторов МВФ и другими финансовыми институциями

Не является обязательным

Реструктуризация задолженности объединяется с требованием подписания соглашения на выделение траншей МВФ и альтернативное кредитование из других источников.

Валютная система — форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями.

Различают: национальную, мировую (международную), региональную валютные системы.

Национальную валютную систему формируют следующие компоненты:

— национальная денежная (валютная) единица;

— официальные золотовалютные резервы;

— паритет национальной валюты и механизм формирования валютного (обменного) курса;

— условия конвертируемости валюты;

— наличие или отсутствие валютных ограничений;

— банковские и кредитно-финансовые учреждения, валютные биржи;

— порядок осуществления внешнеторговых расчетов;

— система валютного регулирования и валютного контроля и другие.

Международная валютная система охватывает всю мировую экономику. Ее развитие связано с формированием мирового рынка, единой системы мирового хозяйства.

Она должна соответствовать следующим требованиям:

— обеспечивать международный обмен, всю систему мирохозяйственных связей достаточным объемом платежно-расчетных и кредитных средств, пользующихся доверием участников финансовых и валютно-кредитных отношений;

— иметь определенный запас прочности для стойкого функционирования в условиях перманентных перестроек в разных частях мирового хозяйства; Быть достаточно эластичной, чтобы гибко приспосабливаться к изменениям в МЭО;

— обеспечивать, по возможности, сбалансированность, гармонизацию экономических интересов субъектов мирохозяйственных связей всех структурных уровней.

Главными элементами современной международной валютной системы являются:

— национальные резервные и коллективные (наднациональные)

валютные единицы;

— состав и структура других международных платежных активов

(средств);

— механизм валютных паритетов и обменных курсов (валютных

курсов);

— условия взаимной конвертируемости валют;

— формы международных расчетов;

— условия функционирования международных валютных, финансовых рынков, рынков золота;

статус международных валютно-кредитных, финансовых организаций. Региональные валютные системы создаются в пределах международных интеграционных группировок и валютных блоков.

4.2 Валюта, её виды и классификация. Валютный курс в системе международных финансов

Валюта — денежная единица страны, используемая для измерения величины стоимости товара.

Классификация валют представлена на рис.4.1.

Критерий

Виды валют

Статус валюты

Национальная;

Иностранная;

Международная;

Региональная;

Евровалюта.

Режим использования

Свободноконвертируемая; Частично конвертируемая:

— внешнеконвертируемая;

— нутреннеконвертируемая;

Неконвертируемая.

Материально-вещественная форма

Наличная;

Безналичная

Относительно к курсам других валют

Сильная (твердая); Слабая (мягкая)

Принцип построения

«Корзинного» типа; Обыкновенная

Относительно валютных резервов страны

Резервная; Другие валюты

Виды валютных операций

Валюта цены контракта;

Валюта платежа; Валюта кредита;

Валюта клиринга; Валюта векселя

Рис.4.1. Классификация валют

Конвертируемость валюты — способность валюты определенной страны свободно обмениваться на валюты других стран и международные платежные средства по действующему курсу.

В зависимости от местонахождения субъекта конвертируемость может быть:

— внешняя — полная свобода обмена заработанных в конкретной стране денег для заграничных расчетов и предоставляемая только лишь физическим и юридическим лицам-нерезидентам. Резиденты данной страны не имеют такой свободы;

— внутренняя — свободой обмена национальных денег на иностранные валюты пользуются только резиденты.

Валютный курс как экономическая категория представляет собой цену денежной единицы одной страны, выраженную в денежных единицах других стран.

Валютная котировка — это установление курсов иностранных валют в соответствии с действующими законодательными нормами и практикой.

Прямая котировка иностранной валюты — за условную единицу принимается единица иностранной валюты и к ней приравнивается определенное количество национальных денежных единиц.

Непрямая (косвенная) котировка — за условную единицу берется единица национальной валюты и к ней приравнивается определенное количество единиц иностранной валюты.

При котировке валют различают следующие понятия:

«база котирования» — базовая валюта, относительно которой котируются другие валюты;

«валюта котирования» — валюта, которая котируется.

При котировке валют указываются курсы, по которым банки конкретной страны покупают иностранную валюту (курс покупателя — bid rate — AR) и курсы' по которым эти банки продают иностранную валюту (курс продавца — ask rate — BR). Разница между определенными показателями (цена продавца и цена покупателя) называется маржой или спредом и составляет прибыль банка, осуществляющего эти операции.

При осуществлении операций на валютном рынке торгуют безналичной валютой (форексом) и наличной (банкнотами).

Покупательная способность (сила) валюты — сумма товаров и услуг, которые можно приобрести за определенную денежную единицу определенная в сравнении с базовым периодом.

Различают две разновидности валютных курсов:

— номинальный двухсторонний валютный курс (используется в контрактах, простое базовое определение валютного курса)

— эффективный валютный курс- разновидность валютного курса, определяемая на основе индексов:

, где

EER — эффективный валютный курс;

Ri — индекс двухсторонних валютных курсов со страной i;

Wi = удельный вес (0

Источник: https://otherreferats.allbest.ru/finance/00205240_0.html

Booksm
Добавить комментарий